03 · الخزينة والأداء
الخزينة ورأس المال العامل
استبقوا حاجياتكم من السيولة، وقلّصوا حاجتكم إلى رأس المال العامل، وأمّنوا استحقاقاتكم القادمة.
المشكلة
نشاطكم يسير، لكن الخزينة متوترة دائمًا.
زبناؤكم يؤدون متأخرين، ومورّدوكم يريدون الأداء بسرعة، ومخزونكم يجمّد السيولة. حتى المقاولة المربحة قد تعاني من نقص في الخزينة. وغالبًا ما يكمن السبب في الحاجة إلى رأس المال العامل، وهو أمر قابل للمعالجة.
هذا يعنيكم إذا…
- نهايات الشهر صعبة رغم مستوى نشاط جيد
- آجال أداء زبنائكم تطول
- تلجؤون بانتظام إلى التسهيلات البنكية
- لا تستطيعون توقع خزينتكم لأكثر من بضعة أسابيع
حلّنا
نحلل تدفقاتكم وحاجتكم إلى رأس المال العامل، ونبني مخطط خزينة موثوقًا، ونحدد الإجراءات التي تحرر السيولة بسرعة.
- رؤية واضحة لخزينتكم لعدة أشهر
- سيولة محررة من دورة الاستغلال
- ضغط أقل ومصاريف بنكية أقل
- حجج مرقَّمة أمام بنككم
ما تتضمنه المهمة
محتوى المهمة
تشخيص الخزينة
التدفقات الداخلة والخارجة وفترات الضغط المتكررة.
تحليل رأس المال العامل
المخزون، آجال الزبناء، آجال المورّدين.
مخطط الخزينة
توقعات على 13 أسبوعًا و12 شهرًا.
التحصيل
مسطرة تذكير وتتبع للمستحقات.
آجال المورّدين
مسارات للتفاوض والتحسين.
التمويل قصير الأجل
حلول ملائمة: الخصم، تحويل الفواتير، التسهيلات البنكية.
المُخرَجات
ما نسلّمه لكم
مخطط الخزينة
أداة توقع بسيطة تُحدَّث كل أسبوع.
تشخيص رأس المال العامل
أين تُجمَّد سيولتكم وكم يمكن تحريره.
مخطط عمل مرقَّم
الإجراءات ذات الأولوية مرتبة حسب الأثر.
مسطرة التذكير
جدول زمني وتتبع للتأخيرات.
المراحل
مراحل المهمة
- 1
اللقاء
نستعرض الوضع ودرجة الاستعجال.
- 2
التحليل
ندرس تدفقاتكم وآجالكم ومخزونكم.
- 3
مخطط العمل
نرتب الإجراءات ذات الأثر الكبير.
- 4
التتبع
نساعدكم على تحديث مخطط الخزينة.
السعر
عرض سعر واضح قبل البدء
عرض سعر مجاني
اللقاء الأول وعرض السعر مجانيان ودون التزام. يتوقف السعر على نطاق ملفكم ودرجة تعقيده. للزبناء خارج المغرب: عرض سعر باليورو أو بالدولار عند الطلب.
- المُخرَج
- مخطط الخزينة + مخطط عمل
- الأجل التقريبي
- من 3 إلى 7 أيام عمل
- السعر
- حسب عرض السعر
أسئلة شائعة
ربما تتساءلون…
وضعي مستعجل، هل يمكنكم التدخل بسرعة؟
نعم. نبدأ حينها بمخطط خزينة قصير الأجل لتأمين الأسابيع القادمة، ثم نعالج الأسباب.
ما هي الحاجة إلى رأس المال العامل؟
هي الأموال المجمَّدة في دورة الاستغلال: المخزون وديون الزبناء، ناقص ديون المورّدين. تساعدكم حاسبتنا المجانية على تقديرها.
هل تتعاملون مع البنك نيابة عني؟
نُعدّ معكم الأرقام ونحضّر لقاءاتكم البنكية. وتبقى العلاقة مع البنك علاقتكم.
هل خزينتكم تحت الضغط؟
حدّثونا عن وضعكم، وسنقترح عليكم تدخلًا ملائمًا وعرض سعر واضحًا.