03 · Trésorerie & performance
Trésorerie & BFR
Anticipez vos besoins de trésorerie, réduisez votre BFR et sécurisez vos prochaines échéances.
Le problème
Votre activité tourne, mais la trésorerie est toujours tendue.
Vos clients paient tard, vos fournisseurs veulent être payés vite, vos stocks immobilisent du cash. Même rentable, une entreprise peut manquer de trésorerie. Le problème se situe souvent dans le besoin en fonds de roulement (BFR) — et il se traite.
Vous vous reconnaissez si…
- Vos fins de mois sont tendues malgré un bon niveau d'activité
- Vos délais de paiement clients s'allongent
- Vous utilisez régulièrement le découvert bancaire
- Vous ne savez pas prévoir votre trésorerie au-delà de quelques semaines
Notre solution
Nous analysons vos flux et votre BFR, construisons un plan de trésorerie fiable et identifions les actions qui libèrent rapidement du cash.
- Une visibilité sur votre trésorerie à plusieurs mois
- Du cash libéré dans votre cycle d'exploitation
- Moins de tension et moins de frais bancaires
- Des arguments chiffrés face à votre banque
Ce qui est inclus
Le contenu de la mission
Diagnostic de trésorerie
Flux entrants et sortants, tensions récurrentes.
Analyse du BFR
Stocks, délais clients, délais fournisseurs.
Plan de trésorerie
Prévision à 13 semaines et à 12 mois.
Recouvrement
Processus de relance et de suivi des encaissements.
Délais fournisseurs
Pistes de négociation et d'optimisation.
Financement court terme
Solutions adaptées : escompte, affacturage, facilités de caisse.
Livrables
Ce qui vous est remis
Plan de trésorerie
Un outil de prévision simple, à mettre à jour chaque semaine.
Diagnostic BFR
Où est immobilisée votre trésorerie et combien libérer.
Plan d'actions chiffré
Les actions prioritaires, classées par impact.
Processus de relance
Échéancier et suivi des retards de paiement.
Déroulé
Les étapes de la mission
- 1
Échange
Nous faisons le point sur la situation et l'urgence.
- 2
Analyse
Nous étudions vos flux, vos délais et vos stocks.
- 3
Plan d'actions
Nous priorisons les actions à fort impact.
- 4
Suivi
Nous vous aidons à tenir le plan de trésorerie à jour.
Tarif
Un devis clair, avant de commencer
Devis gratuit
Premier échange et devis gratuits, sans engagement. Le prix dépend du périmètre et de la complexité de votre dossier. Clients hors du Maroc : devis en EUR ou en USD sur demande.
- Livrable
- Plan de trésorerie + plan d'actions
- Délai indicatif
- 3 à 7 jours ouvrés
- Tarif
- Sur devis
Questions fréquentes
Vous vous demandez peut-être…
Ma situation est urgente, pouvez-vous intervenir vite ?
Oui. Nous commençons alors par un plan de trésorerie à court terme pour sécuriser les prochaines semaines, puis nous traitons les causes.
Qu'est-ce que le BFR ?
C'est l'argent immobilisé dans votre cycle d'exploitation : stocks et créances clients, moins les dettes fournisseurs. Notre calculateur gratuit vous permet de l'estimer.
Intervenez-vous auprès de la banque ?
Nous préparons avec vous les éléments chiffrés et vos rendez-vous bancaires. La relation avec la banque reste la vôtre.
Votre trésorerie est sous pression ?
Parlez-nous de votre situation : nous vous proposons une intervention adaptée et un devis clair.